胡凱紅:
密斯們、師長教師們，大師上午好。接待列席國務院消息辦明天舉行的消息發布會。明天我們請來了中國國民銀行副行長陳雨露師長教師，中國銀保監會副主席周亮師長教師，中國證監會副主席李超師長教師，國度外匯局副局長宣昌能師長教師，請他們向大師先容應對國際疫情影響、保護金融市場穩固的有關情形并答覆大師關懷的題目。起首，有請陳行長做先容。
2020-03-22 10:02:29
陳雨露:
列位媒體伴侶，大師好。在以習近平同道為焦點的黨中心剛強引導下，我國疫情防控的情勢連續向好，停工復產復業率連續進步，國民群眾生涯次序正在穩步恢復。針對疫情防控和企業停工復產的需求，金融體系果斷依照黨中心、國務院的決議計劃安排，呼應早、舉動快、精準施策，疾速出臺了一系列有用的政策辦法。
國民銀行經由過程正確的公然市場操縱和定向降準，來供給短期和中持久的活動性，堅持銀行系統活動性公包養道富餘，金融市場武斷如期開市之后連續安穩運轉。實時建立3000億元的專項再存款和增添5000億元的再存款再貼現額度，無力精準地支撐疫情防控和停工復產復業。會同銀保監會等部分對疫情產生之后受影響比擬年夜的中小微企業、平易近營企業存款賜與展期和續貸的政策，輔助這些企業堅持現金流的穩固，度過難關。與此同時，還積極領導市場利率下行，實在下降實體經濟的融資本錢。
上述組合拳正在發生明顯成效，我國金融系統的運轉總體安穩，金融市場預期穩固，貨泉信貸安穩較快增加，公民經濟禁受住了疫情沖擊短期包養，也為全球經濟金融的穩固作出了嚴重進獻。
在抗擊疫情的經過歷程中，良多金融辦事任務需求沖在一線停止，金融行業的任務職員也為此支出了艱難的休息，甚至支出了很年夜的就義。截止到今朝，金融體系曾經共有1137名任務職員遭到了沾染，此中42人不幸往世。在抗擊疫情的經過歷程中，金融體系一直保持加大力度黨的引導和黨的扶植，讓黨旗在金融抗擊疫情的一線高高飄蕩，各地涌現出了很多優良的共產黨員、進步前輩人物和典範業績，用現實舉動詮釋了“不忘初心、牢牢記住任務”的誓詞。
近期，境外疫情分散舒展，國際金融市場動蕩加劇，全球經濟下行的風險在不竭加年夜。在這種情形下，世界情勢也對我國的經濟成長帶來新的挑釁。今朝，我國疫情防控的情勢總體安穩，實體經濟運動慢慢改良，中國經濟持久向好的基礎面沒有變更。金融體系將會以加倍高昂的精力面孔，果斷貫徹黨中心的決議計劃安排，依照既有的政策框架和市場化、法治化的準繩，正確掌握疫情防控和經濟情勢的階段性變更，因時因勢調劑政策的力度、節拍和重點包養一個月價錢。我們將依據中國疫情防控和經濟成長的現實，積極介入國際一起配合，應對復雜情勢帶來的挑釁。感謝。
2020-03-22 10:10:49
胡凱紅:
感謝陳行長。上面請周主席做先容。
2020-03-22 10:15:08
周亮:
記者伴侶們大師好，近期新冠肺炎疫情在全球舒展，國際金融市場年夜幅動搖，社會各界都高度追蹤關心。在以習近平同道為焦點的黨中心的剛強引導下，全國國民舉國同心，眾擎易舉，國際的疫情防控任務獲得了明顯的成效，企業的停工復產也有序推動，生孩子生涯次序慢慢恢復。銀保監會依照黨中心、國務院的同一安排，一手抓疫情防控，一手抓金融辦事，采取了一系列無力有用的辦法，領導銀行保險機構支撐企業停工復產，保護金融市場穩固。今朝，銀行業保險業堅持著穩健運轉。
下一個步驟，我們將依照習近平總書記關于兼顧推動疫情防控和經濟社會成長的主要唆使，保持兩手抓，兩手硬，同時親密追蹤關心全球疫情的情勢和國際金融市場的變更，果斷守住不產生體系性金融風險的底線，在落實好已出臺辦法的同時，做好相干的政策儲蓄，充足施展金融的積極感化，我們完整有信念有才能打贏這場疫情防控的國民戰鬥、總體戰、阻擊戰，堅持經濟社會年夜局的穩固。感謝大師。
2020-包養網03-22 10:20:18
胡凱紅:
感謝周主席。上面請李包養網主席做先容。
2020-03-22 10:20:47
李超:
列位記者伴侶，大師上午好！邇來，新冠肺炎疫情在多個國度分散舒展，國際金融市場年夜幅調劑，大師都很是關懷國際金融市場的情形演化，也加倍關懷國際金融市場包含股票市場的一些情形。在以習近平同道為焦點的黨中心剛強引導下，我國國際的疫情包養防控情勢連續向好，停工復產、生孩子生涯的恢復都展示了很是好的勢頭，這些對改良市場預期起到了決議性的支持感化。
與境外市場比擬，我國的金融市場總體比擬安穩，A股市場展示出了比擬強的韌性和抗風險才能，A股市場的動搖幅度絕對比擬小，投資者的行動加倍感性。我們說這種局勢的呈現得益于金融系統近些年來依照黨中心、國務院的安排，在國務院金融委的引導下連續深化金融供應側構造性改造，提早做了一些布局，下了一些先手棋，采取了一系列比擬積極有用的風險緩釋辦法。
就本錢市場來講，好比我們壓降了市場杠桿的程度，以後股票市場的杠桿資金總量與2015年岑嶺時比擬曾經降落了80%。再好比，我們對股票質押風險采取了降存量、控增量等一系列辦法，重要風險目標趨向性惡化，高比例質押上市公司多少數字較岑嶺時代曾經降落了1/3。再好比，我們優化買賣監管，進步通明度，加強市場對監管的明白預期。我們保持本錢市場的改造開放，2019年我們停止了科創板并試點注冊制等一系列改造，還有一些雙向開放方面的舉動。
2020-03-22 10:21:19
李超:
疫情產生以來，我們會同相干部分發布文件，在本錢市場企業融資、重點地域和行業的支撐、所需支出減免、方便辦事等方面做出了一些特別的設定。上述舉動尊敬了市場紀律，表現了監管的溫度，輔助企業和行業度過難關，夯實了市場運轉的內涵基本。在包管市場穩健運轉的同時，我國本錢市場的效能正常施展，特殊是在國務院金融委的同一批示和和諧下，春節后A股市場正常開市。我們果斷不移地施展市場機制的感化，不做行政干涉，市場自我調理效能獲得了比擬好的施展，保護了全部金融市場的順暢運轉，無力地推進了風險緩釋和投資者信念上升。
本年前兩個月，買賣所市場股票、債券算計融資約1.3萬億元。此中，IPO完成刊行38家，募資724億元，再融資901億元；買賣所債券市場刊行1.1萬億元，同比增加了30%。更為主要的包養一個月價錢是，以後兼顧疫情防控和經濟社會成長任務獲得了積極的成效，3月份各項目標都有了顯明的邊沿變更。從我們上市公司的調研情形看，停工率曾經跨越了98%，高于全國的均勻程度。金融市場活動性公道富餘，股市的估值程度處于汗青低位。總的看，內部周遭的狀況的影響是階段包養網單次性的，不會轉變中國本錢市場安穩向好的趨向。感謝。
2020-03-22 10:21:35
胡凱紅:
感謝李主席。上面請宣局長做先容。
2020-03-22 10:21:57
宣昌能:
媒體界的列位伴侶們，大師上午好，新冠肺炎疫情產生以來，國度外匯局當真貫徹習近平總台灣包養網書記主要講話精力，依照中心應對疫情任務引導小組的安排，在國務院金融委的領導下兼顧做好疫情防控與經濟社會成長任務，連續助力抗擊疫情，積極支撐企業停工復產。數據顯示，盡管遭到疫情影響，本年以來，我國外匯市場運轉總體安穩。這里我扼要先容外匯支撐政策和以後外匯市場情勢兩方面情形。
一，近期展開的重要任務。
外匯局一直將疫情防控和支撐企業停工復產作為以後任務的重中之重，當真傾聽企業等市場主體訴求，輔助處理外匯方面碰到的題目，全力加年夜外匯政策支撐力度。一是持續用好外匯“綠色通道”政策，積極支撐疫情防控和企業復產停工。二是進步微觀謹慎調理參數，擴展企業借用內債空間。3月12日，國民銀行、外匯局結合發文，將微觀謹慎調理參數由1上調至1.25。政策調劑后，企業跨境融資風險加權余額下限由本來凈資產的2倍進步到2.5倍，除當局融資平臺和房地產企業以外的境內機構借用內債空間進一個步驟擴展，有利于中小企業、平易近營企業更好天時用國際國際多種渠道籌集資金。三是擴大內債方便化試點，支撐高新技巧企業跨境融資。將內債方便化試點范圍擴展至上海、湖北、廣東及深圳等地，答應合適必定前提的高新技巧企業可在不跨越等值500萬美元內自立借用內債。同時，進一個步驟進步北京中關村迷信城海淀園區的內債方便化程度，更好知足多地高新技巧企業應用內債資金的需求，下降企業財政本錢。四是積極應用跨境金融區塊鏈平臺等技巧手腕，方便中小企業展開商業融資。
2020-03-22 10:22:11
宣昌能:
二，關于以後我國外匯市場情勢。
總的來看，本年以來盡管遭到疫情影響，我國跨境資金活動總體穩固，外匯市場供求基礎均衡。
一是國民幣匯率在公道區間內雙向動搖。本年以來，國民幣匯率總體堅持穩固。截至3月20日，境內助平易近幣即期買賣價升值1.4%，同期美元指數上升5.2%。新興市場貨泉指數下跌13.4%，此中自2月下旬國際金融市場激烈動搖，2月21至3月20日，境內助平易近幣即期買賣價升值0.7%，而同期新興市場貨泉指數下跌10%，此中3月下旬國民幣升值幅度也顯明小于同期的歐元和英鎊等貨泉的升值幅度。這些數據充足顯示國民幣匯率在全球外匯市場，尤其是在新興市場中的表示絕對穩健。
二是外匯市場供求堅持基礎均衡。1-2月份，我國銀行結售匯順差206億美元，非銀行部分涉外出入順差187億美元。綜合斟酌遠期、期權等其他供求原因后，外匯市場供求浮現基礎均衡。
三是外匯儲蓄堅持總體穩固。截至2月末，我國外匯儲蓄範圍為31067億美元，總體堅持穩固。
當然我們也看到，受新冠肺炎疫情全球舒展，國際原油價錢年夜幅下跌等原因影響，近期國際金融市場動蕩加劇。對此，我們將加大力度監測，穩妥應對。
下一個步驟，外匯局將包養網持續依照黨中心、國務院決議計劃安排，加速推動各項跨境商業投資方便化辦法落地生效，連續優化外匯營商周遭的狀況，更好辦事實體經濟成長。同時，進一個步驟完美外匯市場“微觀謹慎+微不雅監管”兩位一體治理框架，以及防范跨境資金活動風險，保護國度經濟金融平安。感謝大師！
2020-03-22 10:27:41
胡凱紅:
感謝宣局長。此刻開端發問，發問之前仍是先傳遞所代表的消息機構。
2020-03-22 10:28:07
中心播送電視總臺央視記者:
我的題目提給陳行長，往年下半年以來，我國的居平易近花費價錢有所走高，2月份剛公布的數據也絕對較高。我想問一下，央行對將來CPI的走勢是怎么判定的？貨泉政策在“穩增加”和“控通脹”方面以后會怎么均衡？感謝。
2020-03-22 10:29:18
陳雨露:
《中國國民銀行法》規則我外貨幣政策的終極目的是“堅持貨泉幣值的穩固，并以此增進經濟增加”。所以，貨泉政策重要的是要堅持幣值的穩固，既要堅持對內物價程度的穩固，又要堅持對外國民幣匯率在公道平衡程度上基礎穩固。物落得像彩煥一樣，只能怪自己過得不好。價觸及到國民群眾的衣食住行，國民銀行在政策的制訂和履行經過歷程中一直對此高度器重。2019年全年CPI同比下跌了2.9%，拉動下跌的原因重要是構造性的，也就是我們都了解的，由於豬肉和其他部門食物價錢供應缺乏所招致的。跟著各部分陸續出臺保供穩價的政策，積極停止預期領導，2019年通脹的預期是穩固的，通貨收縮的預期沒有發散。
您適才提到的2020年1、2月份的CPI同比下跌了5.3%，這里面既有適才談到的構造性原因的拉動，同時又疊加遭到了疫情對供應的影響。在這種情形下，既有構造性下跌的特征，也有階段性下跌的特征。應該說，疫情對供應的影響、對通脹的影響能夠還會短期包養合約連續一段時光。跟著我國疫情防控情勢連續向好，公民經濟停工復產有序推動，生孩子會逐步跟下去，商品供應正在慢慢改良。所以，我們可以看到，物價全體的情勢將會逐步趨于緊張，在二季度、三季度、四時度估計會呈現逐季降落的態勢。
物價能不克不及夠穩固，仍是取決于經包養濟的基礎面，今朝我國微觀經濟運轉安穩，總供應和總需求是基礎均衡的，所以不存在持久通脹或許通縮的基本。2020年，穩健的貨泉政策會加倍重視機動過度，依據疫情的成長來掌握好政策出臺的力度、節拍和重點，堅持狹義貨泉M2和社會融資範圍增速與國際生孩子總值名義增速基礎婚配，在這種情形下，既要堅持物價的基礎穩固，同時又可以或許防范信譽壓縮的風險和經濟下行呈現疊加共振，處置好穩增加、防風險和控通脹的綜合均衡關系。感謝。
2020-03-22 10:30:08
japan(日本)消息社記者:
我有兩個題目，第一個題目，比來全球的股市動搖比擬年夜，而中國的股市和國民幣匯率都比擬穩固，背后有什么緣由？第二個題目，今朝在市場上有一些說法稱中國的金融市場將成為世界的“避風港”，您能不克不及先容一下比來外資流進中國的股市和債市的詳細情形？感謝。
2020-03-22 10:51:56
李超:
在當今經濟全球化的情形下，國際金融市場的動搖對我國金融市場的影呼應該說有其必定性，同時也是正常的。直接影響能夠有兩個方面：一是對投資者心思層面的影響，也就是境外的發急心思對境內投資者心思的影響。二是資金活動層面的。從今朝情形看，A股投資者情感經過的事況過短期的動搖，但今朝來看絕對安穩，也比擬感性。從資金活動情形看，我一會兒還會說一些詳細的數字，應當說對A股市場的全體影響不長短常年夜，總量也不年夜。
在這種影響下，為什么我們的市場絕對比擬穩固，傭人連忙點頭，轉身就跑。抗風險才能比擬強，動搖比擬小？我適才在先容情形時也講了一部門內包養甜心網在的事務，好比金融供應包養網車馬費側構造性改造，我們現實上曾經提早做了一些任務，下了一些先手棋，是以，我們的金融系統，特殊是本錢市場以前存在的一些風險隱患曾經獲得了部門緩釋緩和解。同時也得益于上面兩個原因，我從兩個視角剖析一下。
第一，從A股市場內涵構造看，此刻A股市場的估值仍是比擬低的，上證綜指的市盈率不跨越12倍，上證50的市盈率更低，還不到9倍。所以，無論跟境外市場橫向比，仍是跟我們股市汗青的縱向比都是比擬低的，投資價值浮現。同時，我們市場的活動性絕對比擬富餘，A股的風險絕對來講比擬低。
第二，從A股市排場臨的微觀年夜周遭的狀況來看，今朝中國的疫情防控與境外處于分歧階段，疫情對A股市場的影響曾經慢慢獲得了消化包養，以後企業的停工復產也正在加速推動。我適才報包養網dcard了一個數，3月上旬我們做的一個疾速查詢拜訪，2700多家上市公司在3月上旬曾經有98%以上停工。大師也關懷中小企業，我們查詢拜訪樣本里面的中包養網單次小企業情形還比擬悲觀，員工返崗的多少數字跨越了80%。從這些數據，我們可以看到一些很是積極的電子訊號。
總的講，我們的經濟有一個恢復，甚至是疾速恢復的基本，境外市場的激烈動搖對我們是有影響的，但這個影響是可控的、無限的、階段性的。
您講到的外資活動情形，我們把握的數據，從債券市場的情形看，外資流出不顯明，甚至還有小額的流進。從股票市場看，大師了解，近一個月流出的數額絕對比擬年夜，也比擬集中，但從本年年頭到此刻，現實上外資從A股市場凈流出大要200多億國民幣。由于曩昔特殊是2019年外資進進A股市場比擬集中，數額也比擬年夜，所以我們拿近一個月的數據跟以前比，能夠反差就會顯得比擬年夜。但現實上這個凈流出數額範圍并不年夜，並且今朝外資占A股市場暢通市值的比重還不到4%，買賣占比也不長短常年夜。所以，外資活動對A股市場有擾動，但不是推翻性、最基礎性的沖擊。感謝。
2020-03-22 10:52:12
周亮:
適才李超副主席專門講中國的股市現實上仍是以境內的投資者為主，由於外資占的比重絕對比擬小。此刻中國的融資構造中直接融資絕對較低，直接融資占年夜頭。下一個步驟，銀保監會將進一個步驟深化金融供應側構造性改造，積極支撐擴展直接融資。大師了解，本錢市場的成長主要的有兩個方面，一是持久穩固的資金起源，二是要有浩繁的、安康的機構投資者。保險公司此刻曾經成為了中國本錢市場的第二年夜持久機構投資者，今朝我們保險資金的應用余額曾經到達了18.8萬億元，投資股票和基金的範圍到達2萬億元擺佈，占到保險資金應用余額的10.得出結論的那一刻，裴毅不由愣了一下，然後苦笑道。8%。
比來，國際金融市場年夜幅動搖，可是總體來看，中國的股市仍是比擬安穩的。除了我們的經濟基礎面以外，證監會也做了大批任務，下一個步驟銀保監會也會積極支撐保險公司遵守市場化的準繩依法合規地展開投資運作，展開持久穩健的價值投資，同時還會深化保險資金應用的市場化改造，在謹慎監管的準繩下，付與保險公司更多的自立權。對償付才能充分率比擬高、資產婚配狀態比擬好的保險公司，答應其在現有權益投資30%下限的基本上，還可以過度進步權益類資產的投資比重。當然，這是要以傑出的風控為基本的。此外，我們還將恰當的增設理財子公司，樹立完美養老保證第三支柱，積極支撐直接融資，為增進中國的本錢市場持久穩固安康成長而盡力。
2020-03-22 11:03:23
美國國際市場消息社記者:
我有兩個題目，第一個題目，近期全球六年夜央行許諾經由過程持久的美元活動性交換額度設定，來加大力度美元活動性的供給。請問中國央行能否會介入這個舉動，或許是相似全球的和諧一起配合？第二個題目提給銀保監會，關于金融支撐抗擊疫情和停工復產，金融機構若何支撐財產鏈的焦點企業，為下流企業供給活動性的輔助，詳細操縱是如何的？感謝。
2020-03-22 11:12:44
陳雨露:
感謝。習近平主席屢次誇大人類是一個命運配合體，國際疫情分散舒展，國際金融市場動蕩加劇，歐美和很多新興市場經濟體的股市都呈現了年夜幅度下跌。國際疫情分散舒展對經濟和金融也帶來了很年夜的影響，無論是國際疫情仍是國際疫情對全球經濟的影響，都是世界列國配合面對的挑釁。我們國際今朝的疫情防控尚未獲得終極的成功，可是仍然戰勝各種艱苦，對國際社會供給力所能及的輔助。
以後，我們看到國際疫情舒展的深度和廣度正在疾速睜開，所以世界列國亟需求在公共衛生政策、商業政策、財務貨泉政策等微觀政策方面加大力度國際和諧，配合周全晉陞國際應對的和諧性和有用性。
您關懷的國民銀行能否介入國際政策和諧的題目，疫情產生以來，國民銀行積極應用多邊、區域和雙邊渠道，一向在與國際組織和重要央行加大力度政策和諧，易綱行長也數次與國際貨泉基金組織總裁格奧爾基耶娃密斯，與國際清理銀行（BIS）總司理卡斯滕斯師長教師、美聯儲主席鮑威爾師長教師停止溝通交通，就貨泉金融政策若何有用應對疫情影響交流看法。國民銀行也自動向G20各經濟體央行和重要國際金融機構傳遞疫情影響以及有用應對情形。這些溝通、傳遞和交通獲得了國際社會的積極回應。
我們留意到，今朝跟著疫情活著界列國分散舒展，很多國度也都采取了相似的政策辦法來應對疫情的影響，保護本國金融市場的穩固。G20是國際微觀經濟政策和諧的重要平臺，在2008年金融危機產生后，G20在和諧推進世界經濟復蘇方面施展了汗青性的感化。國際貨泉基金組織（IMF）是全球金融平安網的焦點，肩負著保護全球金融市場穩固的職責，我們支撐G20、國際貨泉基金組織等國際多邊平臺和機構持續施展在政策和諧和危機救助方面的積極感化，有用防控國際疫情的影響，保護全球經濟和金融市場的穩固。感謝。
2020-03-22 11:13:39
周亮:
大師了解，財產鏈的停工此刻越來越顯明。有些行業企業，制造產業化以后，特殊是后產業以后，財產布局曾經產生了宏大的變更。任何一家零丁的企業曾經很難完成一個自力的產物生孩子。適才記者伴侶問到財產鏈的題目，我感到捉住了全部停工復產的焦點題目。焦點企業往往處于一個主要的關鍵地位，繚繞著這個重點企業的高低游財產鏈的中小企業，特殊是小微企業很是浩繁，比來我們在這方面做了良多任務。舉個例子，有一家car 團體，他的高低游企業到達了500多家，后來我們就針對這個企業，領導銀行動他們供給辦事，一是全部財產鏈條有產物、有市場、有技巧，焦點企業是正常運營的，高低游企業付款比擬正常，銀行給他授信700多億的信貸，很快增進了這個企業的停工復產。這個焦點企業拿到錢之后怎么辦？他要以預支款的情勢向高低游的平易近營和小微企業付出現金。這時辰焦點企業處于主導位置，我們還要避免店年夜欺客，焦點企業不克不及夠借此機遇對高低游小微企業停止好處侵占，這方面我們也加年夜了監管力度，包管他的預支款不會損害小微企業的好處。別的，我們還支撐企業以應收賬款、倉單和存貨等展開質押融資。再有，銀行機構應用年夜數據風控體系強化了科技的應用，經由過程年夜數據、區塊鏈等技巧為高低游小微企業供給了融資辦事。
適才記者問的題目能夠更關懷銀行業保險業的支撐方面，財產鏈融資只是停工復產此中的一個例子罷了。我想說的是，銀保監會對于金融支撐實體經濟成長出臺了一系列政策。重要包含：一是支撐疫情防控的企業恢復和擴展產能。二是對受疫情影響還款艱苦的信譽卡、car 存款、住房按揭存款等小我的花費存款也機動調劑了還款設定。三是我們經由過程姑且性的延期還本付息設定，輔助合適前提、臨時碰到艱苦的企業度過難關。四是我們對平易近營和小微企業的信貸支撐加年夜了力度，特殊是下降企業的融資本錢。五是鼎力成長供給鏈金融，化解高低游的小微企業活動性的壓力。六是繚繞國度的計謀，精準支撐對微觀經濟和區域成長具有帶舉措用的重點項目和工程。今朝，銀行機構為抗擊疫情供給的信貸支撐曾經跨越了1.8萬億元國民幣，自1月25日以來，20%擺佈的中小微企業到期存款本息曾經享用到了延期還款的設定。1-2月份，新增制造業存款2500億元，顯明高于上年同期增幅。同時，銀行保險機構還積極實行社會義務，向國際抗疫一線捐資捐物到達了27億元。由於疫情在全球舒展，我們部門銀行和保險公司還自動向受疫情影響比擬嚴重的20多個國度和地域展開了國際支援“媽媽醒了嗎？”她輕聲問彩修。，好比中國銀行采購了口罩、手套、醫用防護服等防疫物質225萬件，陸續運往10多個國度和地域，扶植銀行、工商銀行也都紛紜出力。
2020-03-22 11:49:25
周亮:
在以習近平同道為焦點的黨中心引導下，國際疫情防控情勢獲得積極停頓，停工復產是在有序推動的。疫情產生以來，我們全力保證金融辦事沒有中止，寬大金融體系員工苦守一線，共產黨員施展了前鋒模范感化，以後，除湖北以外，全國銀行網點停工率到達了95%，保險網點的停工率跨越了87%，同時線上和線下金融辦事展開地很是機動。比來我們搞了一個抽樣查詢拜訪，顯示企業的賬戶活潑度顯明晉陞，企業資金的往來、資金的周轉速度包養女人都顯明加速，好比3月初的樣本小微企業賬戶動帳率比2月下旬進步了29個百分點，這從一個正面反應出經濟的活潑度曾經開端在慢慢恢復。
下一個步驟，銀保監會將依照黨中心、國務院的同一安排，一方面全力為疫情防控供給金融支撐，別的一方面也會出力晉陞金融辦事實體經濟的質效，從“增量、降價、提質、擴面”等方面臨小微企業和平易近營企業進一個步驟強化辦事，特殊是要對平易近營制造業加大力度辦事。本年我們還有一個主要義務是要周全建成小康社會，所以我們對扶貧也加年夜了金融支撐，我們將依照題目導向、目的導向和需求導向，狠抓各項任務的落實。當然，即便我們這么盡力，任務中仍是會有一些缺乏，有些企業能夠仍是會反應融資難、融資貴，我們會盡最年夜的盡力，不竭進步任務東西的品質和效力，回應企業和國民群眾的關心。感謝。
2020-03-22 11:49:51
第一財經日報記者:
我們了解，此刻國民銀行和外管局調劑了全口徑跨境融資微觀謹慎調理參數，請問這些辦法對于企業的支撐力度能有多年夜，能否會發生內債風險？感謝。
2020-03-22 11:50:42
宣昌能:
感謝。2016年，國民銀行、外匯局樹立了全口徑跨境融資微觀謹慎治理框架，撤消內債事前審批，極年夜方便了境內機構包養俱樂部跨境融資。此次的政策調劑重要是將全口徑跨境融資的微觀謹慎調理參數由1上調到1.25，進一個步驟包養網擴展借用內債空間，下降實體企業融資本錢。
從初步測算來看，此次調劑可對企業發生幾百億美元融資範圍的支撐力度。今朝，中小企業重要經由過程境外銀行、境外聯繫關係公司等渠道借用內債，告貸本錢因企業個別財政和運營狀態及成長遠景等情形有所分歧。參數調劑后，企業跨境融資風險加權余額下限由包養網本來凈資產的2倍進步到2.5倍，向境外融資的空間較之前擴展了25%，估計對企業支撐力度能夠到達幾百億美元的範圍。這將有助于境內機構特殊是中小企業、平易近營企業充足應用國際國際兩種資本、兩個市場，多渠道籌集資金，緩解融資難、融資貴等題目，助力企業停工復產。特殊是以後境外市場的政策利率程度廣泛處于低位，所以這對我們的企業到境外停止融資供給更年夜的空間。
此次政策調劑不會激發內債範圍的年夜幅上升，以後我國內債範圍和構造公道，內債總體的風險可控，企業向境外銀行、聯繫關係公司等告貸的範圍不年夜，占內債總範圍的比例并不高，進步微觀謹慎調理參數在方便境內機構跨境融資的同時，不會激發內債範圍的年夜幅度上升。
需求指出的是，此次政策的調劑不實用于處所當局融資平臺和房地產企業，所以處所當局融資平臺和房地產企業不得依照這個全口徑跨境融資微觀謹慎政策借用內債。感謝。
2020-03-22 11:51:02
CNBC記者:
第一個題目，關于中國的金融機構介入到全球金融，除了溝通以外，還有什么樣的斟酌和其他的辦法往穩固全球金融市場？第二個題目，能否贊成一些剖析師的不雅點，看到或許猜測到更多的本錢會流進中國資產，若何均衡國民幣走強或許是外資外貿企業的負面影響？感謝。
2020-03-22 11:53:47
陳雨露:
近期，國包養際疫情分散舒展，受此影響，國際金融市場動蕩加劇。確切，我們看到歐美和很多新興市場經濟體的股市曾經均勻下跌了30%擺佈。這種情形也惹起了國際社會的高度追蹤關心。今朝來判斷全球曾經進進了金融危機還為時髦早。國際金融危機凡是有三個基礎的特征：一是能否存在國際金融市場跨市場的連續的發急性下跌。二是能否呈現大批的金融機構，特殊是體系主要性金融機構開張。三是看全球的實體經濟運轉能否遭到了嚴重損壞。今朝，針對國際金融市場動蕩的加劇，很多國度都陸續出臺了一些應對辦法，這些辦法的後果還有待察看。
適才李超副主席提到，從實際下去講，國際金融市場的動蕩會經由過程三個基礎的傳導渠道，能夠會影響到我們國際的金融市場。一是境外的灰心情感經由過程預期傳導的渠道來影響。二是經由過程國際本錢流出這個渠道來傳導影響。三是一些跨國企業和境外的金融機構資產欠債表好轉，也能夠會傳導到國際金融市場來。
可是從現實情形來看，國際金融市場動蕩產生之后，我國金融市場禁受住了考驗，表示出了高度的穩固性，動搖幅度很小。今朝中國的金融市場運轉總體安穩，市場預期也比擬穩固，微觀政策的空間和東西儲蓄是充分的。之所以這般，一是由於防范化解嚴重風險攻堅戰、供應側構造性改造在金融範疇的推動，以及金融業高程度擴展對外開放的成效，年夜年夜加強了中國金融系統的穩健性。二是金融市場武斷如期開市之后安穩運轉，各類金融市場的基本舉措措施也平安穩固運轉，年夜年夜加強了投資者信念。三是疫情產生包養網心得之后，穩健的貨泉政策重視機動過度，早呼應，快舉動，金融監管政策也疾速有用到位，對實體經濟特殊是對受疫情影響比擬年夜的地域和中小微、平易近營企業賜與了鼎力度的精準支撐，穩固了經濟。
下一個步驟，面臨國際金融市場動蕩，我們要在國務院金融委的引導下做好兩方面的任務：一是依照既定的方針和既有的政策框架來做好本身的工作。顛末70年的高速成長，中國曾經是一個世界性的金融年夜國，我們擁有世界最年夜範圍的信貸市場和外匯儲蓄範圍，擁有世界第二年夜的股票市場、債券市場和保險市場，所以堅持好中國金融市場的穩固就是對全球金融穩固的嚴重進獻。二是積極介入微觀經濟政策的國際和諧。要加大力度對國際金融市場運轉的監測，深刻剖析和研判本輪國際金融動蕩的內涵紀律，要聯合後期中國在應對疫情方面的政策經歷，實時為經濟政策的國際和諧供給扶植性看法。同時，配合對受疫情影響比擬年夜的、碰到艱苦很年夜的成長中國度停止多邊國際救助，配合保護全球金融市場的穩固。感謝。
2020-03-22 11:55:01
中心播送電視總臺國廣記者:
我們看到，往年以來，證監會在深化本錢市場改造和擴展對外開放方面都發布了良多新舉動。包養網車馬費我們想了解，在以後的疫情和核心市場情形下，我們的相干任務特殊是創業板改造方面程序會不會有所放緩？感謝。
2020-03-22 11:55:29
李超:
感謝您的題目。歸納綜合地講，本錢市場改造開放的任務不會受疫情的影響。現實上，中國本錢市場的樹立就是改造開放的產品，到明天已有30年的成長過程。從30年的過程中，大師可以看到，在改造開下班作力度比擬年夜、成效比擬顯明的階段，我們的本錢市場總體加倍穩固，效能施展得也加倍好。但在改造開放力度不敷的情形下，本錢市場就會呈現一些題目。所以，本錢市場的改造開放是有其內涵緣由和動力的。我們要更好地施展本錢市場的效能，但今朝簡直存在一些缺點和單薄環節，這也是我們持續加年夜改造開放力度的緣由地點。
您關懷的創業板改造，我們曾經做了必定階段的當真研討論證，包含在必定范圍內征求看法。創業板改造會重點抓好注冊制這條主線，同時會在其他一些方面，包含刊行、上市、信息表露、買賣、退市等一系列基本軌制方面，作出改造設定。今朝，相干任務正在有序推動。同時，我們會依照曾經公布的本錢市場改造12項重點任務，包含推動注冊制改造、晉陞上市公司東西的品質、改良和強化中介機構辦事東西的品質、維護投資者權益、發明加倍有利于中持久資金進市的周遭的狀況等，持續加年夜推動力度，盡力打造一個規范、通明、開放、有活氣、有韌性的本錢市場。
在開放方面，重點有兩個：一是市場開放，二是準進方面。在市場開放方面，我們正在推動響應的軌制規定，下一個步驟也會持續穩妥地擴展可投資的范圍和種類。
在準進方面，2019年，我們曾經核準了幾家外資控股的證券公司。同時，前幾天我們也曾經公布，從本年4月1日開端，可以請求證券公司、基金公司外資獨資審核。總的看，在開放方面，標的目的也異樣是果斷不移的。感謝包養留言板。
2020-03-22 11:56:20
路透社記者:
比來，美聯儲敏捷把利率降到0，並且重啟了QE，請問央行鄙人一個步驟貨泉政策寬松方面會不會有更年夜的力度，降息和降準是不是還有空間？別的，怎么防范輸出性的金融風險？感謝。
2020-03-22 12:13:36
陳雨露:
感謝。大師了解，在國際疫情分散舒展之后，世界列國都在出臺增添活動性以及下降實體經濟融資本錢的各項辦法，此中也包含比擬年夜幅度的下降利率，當然也有的國度為了堅持包養網本身幣值的穩固，也在進步本身的利率。
就中國來講，在國際疫情迸發以后，一方面依照本身國際的現實情形，還有既有的政策框架，全力支撐疫情的防控和企業的停工復產。從貨泉政策出臺的全體框架來說，今朝重點政策的履行情形是如許的，一是3000億元的專項再存款支撐疫情防控的重點企業曾經跨越了5000家，企業取得的優惠利率存款曾經跨越了2000億元，現實融資本錢只要1.27%擺佈。增添5000億元的再存款、再貼現額度，來支撐中小微企業停工復產，今朝累計發放優惠利率存款曾經跨越了1300億元，存款的利率程度也顯明低于國務院4.55%的請求。二是經由過程積極領導市場利率的下行，企業存款現實利率程度也在顯明降落。2月份，普通存款利率是5.49%，這個程度曾經比存款市場報價利率（LPR）改造之前降落了0.61個百分點。所以在這些構造性貨泉政策、增添活動性的政策以及領導市場利率下行的政策的無力支撐下，我國實體經濟曾經在邊沿改良。今朝從3月份以來所把握的付出結算的數據，包含存存款的數據靜態來看，實體經濟連續向好，估量在第二季度各項經濟目標會呈現明顯改良。中國的經濟增加會比擬快地回到潛伏產出四周。
就下一階段我們貨泉政策的標的目的來說，重要是掌握這么幾個方面，一是分階段掌握貨泉政策的力度、節拍和重點，一直堅持活動性的公道富餘，特殊是要完成M2和社會融資範圍增速與名義GDP增速的基礎婚配，并且可以略高一些。大師看到2月份的M2同比增加8.8%，社會融資範圍存量同比增加了10.7%，這兩個目標都曾經很好地表現了我們這一貨泉政策取向。
二是充足施展好構造性貨泉政策的奇特感化。無論是3000億元的專項再存款，仍是增添5000億元再存款、再貼現額度的政策，要領導金融機構特殊對財產鏈的焦點企業以及高低游的中小微、平易近營企業加年夜信貸支撐力度。別的，構造性貨泉政策里面我們還有定向降準，還有對股份制銀行的額定定向降準，對這些機構和方面施展鼓勵領導感化，這些政策接上去也要進一個步驟應用好。
三是要充足施展政策性金融感化。要用好3500億元的政策性銀行的專項信貸額度，以優惠的利率對小微、平易近營企業的停工復產復業，對春耕備耕的要害範疇、對生豬的生孩子、對外貿範疇特殊是國際供給鏈的產物生孩子賜與鼎力度的信貸支撐。
四是要加年夜對中小銀行彌補本錢，刊行金融債券的支撐，目標是要進一個步驟晉陞貿易銀行全體信貸投放意愿和才能。
最后是要持續推動存款市場報價利率（LPR）改造，以此領導存款現實利率不竭下行。要積極領導銀行系統恰當讓利給實體經濟，讓“穩經濟”和“穩金融”完成共贏。感謝。
2020-03-22 12:14:04
中新社記者:
近期國際市場動蕩，國際經濟下行壓力也在加年夜，請問這對國際銀行業保險業會有哪些影響，銀保監會將怎么應對？感謝。
2020-03-22 12:26:47
周亮:
感謝記者伴侶的發問，此次國際金融市場的動蕩，加上國際經濟確切存鄙人行壓力，我們的判定是，這確定會對中國的銀行業保險業形成必定的影響，可是總體來看，影響不會太年夜。第一，從實際情形來看，今朝銀行業保險業總體運轉是很安穩的，沒有跡象顯示風險忽然迸發。第二，跟著國際疫情防控情勢進一個步驟惡化，銀行業保險業還會持續堅持安康穩固成長的傑出勢頭。大師了解，防范金融風險是金融業的永恒主題，全國金融任務會議以來，銀保監會把防范化解金融風險作為我們任務的重點來抓，今朝獲得了積極成效。從數據來看，全國的微觀杠桿率堅持基礎穩固，金融風險也曾經從本來的發散狀況轉為收斂。近三年來，銀行業總共處理的不良存款到達了5.8萬億元，影子銀行和穿插金融等高風險營業壓降了16萬億元，一批出題目的金融機構曾經獲得了有序處理。收集假貸也就是P2P的風險也年夜幅壓降，今朝現實運營的網貸機構多少數字比三年前曾經削減了近90%。還有一批不符合法令集資案件也獲得了嚴格查處，對有關職員也停止了懲辦，金融市場次序在不竭惡化。
近年來，經由過程深化金融供應側構造性改造、擴展金融開放，銀行保險機構的公司管理在進一個步驟規范。回回根源或許說聚焦主責主業，曾經成為了銀行業保險業的成長趨向。後期防范化解金融風險和體系體例機制改造的成效，為銀行業保險業的穩健成長和應對風險挑釁打下了堅實基本。現實和數據更有壓服力，好比從最新的數據來看，本年1-2月，新增國民幣存款到達了4.2萬億元，同比多增了1308億元，無力支撐了疫情的防控和經濟增加。2月份，大師都關懷這么多企業歇業，中小微企業實體經濟遭到了影響，可是從金融數據來看，銀行機構的不良存款率2月末近年初僅上升了0.06個百分點，不良率此刻是2.08%。同時，銀行機構的存款喪失預備金跨越6萬億元，也就是說有一大量資本來專門應對將來的風險，撥備的籠罩率到達了181%，也就是100塊錢的不良存款，我們會有181塊錢的喪失預備金在那兒預備著。銀行的本錢充分率曾經到達14.6%，保險償付才能的充分率247%。銀行業保險業的風險抵御才能和應對資本長短常充分的。
下一個步驟，銀保監會還會持續打好防范化解金融風險攻堅戰，深化金融供應側構造性改造，推進銀行業保險業的高東西的品質成長。一是要采取多種辦法，連續加年夜不良存款的處理力度，穩妥地處理高風險機構，持續拆解影子銀行，壓降高風險營業。二是要果斷落實長期包養“房住不炒”的請求，增進房地產市場的安穩安康成長。同時我們還會積極共同處所當局穩妥處理好處所隱性債權題目。三是推動收集假貸的專項整治，加年夜internet保險的規范力度。四是持續完美銀行保險機構的公司管理，特殊是要推進規范股權治理，由於有些中小金融機構股權治理前一陣是比擬凌亂的，存在年夜股東不符合法令干涉公司運營、外部人把持等景象，甚至成為了某些人的“提款機”，這些都是我們治亂象的重點，還要保持不懈，領導銀行保險機構慢慢規范，對守法違規的職員要嚴格懲辦。五是支撐銀行保險機構多渠道彌補本錢。固然銀行的本錢充分率是14.6%，可是下一個步驟仍是要彌補，加強本錢實力。六是要深化城市貿易銀行和鄉村信譽社的改造，研討制訂金融資產治理公司的改造計劃，同時領導銀行理財和信托業的穩妥轉型，樹立完美養老保證第三支柱。七是進一個步驟擴展對外開放，加速曾經出臺的金融開放辦法落地生效。八是加大力度黨的引導和黨的扶植，加年夜金融反腐朽力度。金融範疇呈現了各類腐朽景象，我們查處了一批案件，經驗非常深入，應當說支出了繁重的價格。這方面銀保監會將堅持高壓態勢，果斷把黨中心的各項嚴重決議計劃安排落到實處。
經濟穩則金融穩，從基礎面來看，我國經濟持久向好的趨向沒有轉變，此次疫情充足證實了中國特點社會主義軌制的上風，從持久年夜勢來看，我們擁有宏大的國際市場，完整的財產門類，優質的人力資本，特殊是城鎮化還有很年夜的成長空間，經濟成長的潛力和韌性都是很強的。
下一個步驟，實體經濟和金融合彼此增進，構成良性輪迴。總之，以後最主要的工作，仍是要把本身的工作辦妥。我們深信，在黨中心的對的引導下，我們有才能、有實力應對成長中面對的各類風險挑釁，堅持經濟連續穩固安康成長。感謝。
2020-03-22 12:27:30
噴鼻港經濟導報記者:
疫情產生以來，針對我國債券市場風險事務增多，請問央行采取了哪些應對辦法，後果若何？下一個步驟還將出臺哪些辦法？感謝。
2020-03-22 12:29:25
陳雨露:
債券市場是我國直接融資機制的焦點構成部門，所以債券市場的穩固很是主要。從今朝的情形來看，疫情的產生并沒有直接招致我國債券市場違約率的進步，國際金融市場動蕩的內部沖擊也沒有帶來我國債券市場的宏大動搖。所以我國債券市場運轉今朝總體安穩。2月份以來，據統計，債券市場的違約範圍保持在正常程度，此中初次違約企業的家數比往年同期顯明削減。
疫情產生以來，國民銀行領導銀行間市場買賣商協會做了三個方面的任務，也獲得了明顯成效。一是要疾速。建立債券注冊刊行的“綠色通道”，特殊是對受疫情影響比擬年夜的企業，在刊行環節方面供給疾速辦事，有用化解企業資金能夠呈現的接續風險。2月份，企業算計刊行債券的範圍是7500億，這個範圍曾經是往年同期的2倍多。二是要方便。企業債券的刊行，一方面要延伸注冊和存案的有用刻日，同時減免債券刊行的掛號、買賣和托管方面的有關所需支出。三是提早化解，也就是采取多種手腕，提早化解能夠呈現的違約風險。在保持市場化、法治化準繩的基本上，對有需求的企業展開債券的展期、置換等任務，提早化解違約風險。2月份以來，銀行間市場曾經有大要51億元的債券完成了多元化的處理。
上述辦法使我國債券市場直接融資機制在特別時代施展了很是有用的感化，市場全體情形也是穩固的。下一個步驟，我們會持續追蹤關心受疫情影響比擬年夜的傳統辦事業、休息密集型制造業、路況運輸以及財產鏈焦點企業的運營情形，持續完美債券違約的處理機制，實在保護債券市場的穩固，同時為疫情防控和下一個步驟的停工復產復業供給更無力的直接融資支撐。感謝。
2020-03-22 12:29:42
胡凱紅:
由於時光關系，最后一個發問。
2020-03-22 12:34:28
新華日報交匯點記者:
我有兩個題目，一是以後新冠肺炎疫情在全球加快舒展，對我國的匯率會不會發生改變走向的決議性影響？同時我們也看到，近期國民幣兌美元的匯率有所升值，我國的跨境資金活動能否會遭到影響，會不會呈現跨境資金大批的流出？感謝。
2020-03-22 12:34:40
陳雨露:
國民幣匯率大師都很是關懷，大師了解，我國履行的匯率軌制是以市場供求為基本、參考一籃子貨泉停止調理、有治理的浮動匯率軌制，市場在匯率構成中起決議性感化。近年來，國民幣匯率有貶有升、雙向浮動，都是由市場氣力來推進的。近期受國際疫情的影響，國際外匯市場呈現了比擬年夜的動搖，國民幣匯率固然也有一些動搖，但總體下去說堅持了在公道平衡程度上的基礎穩固。好比，本年以來歐元對美元的升值幅度是4.7%，英鎊對美元的升值幅度更年夜，跨越了12%。絕對來講，國民幣對美元升值的幅度只要1.8%。綜合算上去，CFETS國民幣匯率指數還有所貶值。總體下去說，國民幣對美元的匯率，將來我們估計仍是在7元四周高低動搖，有貶有升，持續雙向浮動，外匯市場運轉安穩，對匯率的預期也是穩固的。
從持久來看，國民幣匯率的走勢仍是取決于經濟基礎短期包養面的穩固。跟著國際疫情防控情勢連續向好，還有國際停工復產包養合約復業率連續晉陞，中國經濟持久向包養網好的基礎面臨國民幣匯率的穩固會構成無力的支持。與此同時，大師看到在金融市場上，本外幣利差仍處于適合區間，再加上中國的外匯儲蓄充分穩固，這些也都配合為國民幣匯率的連續穩固供給了強無力的支持。感謝。
2020-03-22 12:53:47
宣昌能:
我來做扼要彌補。近期我們察看到，受新冠肺炎疫情全球舒展的影響，國際金融市場的動蕩加劇，市場避險情感顯明上升，美元指數下跌較快，3月10日-19日，美元指數疾速拉升6.8%。以後盡管內部周遭的狀況不斷定性增多，但從國民幣匯率和外匯市場供求來看，我國跨境資金活動有前提堅持總體穩固。
第一，此次美元指數下跌是國際市場美元活動性嚴重所招致，這屬于技巧性的下跌，不是由經濟基礎面驅動的。受全球疫情較快分散影響，市場避險情感進步，國際市場動蕩加劇，所以市場主體急于回籠資金，呈現了美元活動性趨緊的景象，帶動了美元指數技巧性上升。我們都了解，美元在全球經濟金融運動傍邊無論是計價、結算仍包養網車馬費是買賣傍邊，占據相當年夜份額，所以這個原因是美元指數近期較快上升的主要原因。
第二，國民幣匯率在全球貨泉中表示絕對穩健，適才陳行長做了很是好的論述，與美元指數疾速下跌絕對應，全球貨泉對美元的匯率包養廣泛下行。3月10-19日，歐元、英鎊對美元的下跌分辨是6.6%和12.5%，新興市場貨泉指數下跌3%，而同期國民幣匯率微貶2%，這闡明國民幣對美元匯率重要是跟著美元的走強而主動走弱，可是貶幅小于歐元、英鎊等重要國際貨泉，也小于新興市場貨泉。並且從一籃子貨泉來看，國民幣匯率在這一段時光上升了2.7%。
第三，我國外匯市場供求堅持基礎均衡。2月份，我國銀行結售匯順差142億美元，非銀行部分涉外出入順差96億美元。綜合斟酌遠期、期權等其他供求原因以后，外匯市場供求是基礎均衡的。“小姐，您出去有一段時間了，該回去休息了。”蔡修忍了又忍，終於還是忍不住鼓起勇氣開口。她真的很怕小姑娘會暈倒。我們察看到企業、小我等市場主體基礎上是逢高結匯、逢低購匯，是一種感性的買賣形式，這也反應了匯率作為一個價錢原因在調理市場供求傍邊施展了有用感化。3月以來，外匯市場供求仍然浮現基礎均衡的狀況。
短期內美元活動性趨緊和美元指數下跌不成防止會對包含中國在內的新興市場經濟體發生影響。對此，我們要加大力度監測，積極穩妥應對。從中持久看，我國經濟基礎面、我們的貨泉和金融前提將成為穩固我國跨境資金活動包養網單次的無力支持，國民幣匯率將會在公道區間內雙向動搖，不存在年夜幅升值的基本。
適才陳行長也論述了良多緣由和來由，我在這里再誇大一下，一是國際疫情防控情勢連續向好，企業停工復產比例連續晉陞，商業慢慢恢復，微觀經濟政策調理力度年夜，無力支撐實體經濟的成長。
二是境外重要經濟體貨泉政策利率曾經進進0或負利率區間，而我國的貨泉政策仍處于常態的區間，所以境表裡的利差程度比擬年夜，也增添了國民幣在全球作為資產設置裝備擺設的價值和吸引力。這兒有一個數，由於美聯儲近期持續兩次降息，中美利差連續走擴，從2月20日到3月19日，中美十年期國債利差日均為1.72%，比1月份大要上升了40個基點。所以說，利差程度有助于保護國民幣資產的吸引力和設置裝備擺設價值。
三是跟著國民幣匯率構成機制的慢慢完美，匯率彈性不竭加強，外匯市場調理才能和市場成熟度也在連續晉陞，可以或許更好地防范和應對跨境資金活動的風險。
所以我們深信，在以習近平同道為焦點的黨中心剛強引導下，疫情防控和企業停工復產積極有序推動，我國經濟持久向好的趨向不會轉變，防范化解嚴重金融風險的目的必定可以或許如期完成。感謝大師。
2020-03-22 12:55:20
胡凱紅:
發布會到此停止，感謝列位發布人，感謝列位記者伴侶。
2020-03-22包養網車馬費 12:56:10